Informativa sul trattamento dei dati personali per finalità antiriciclaggio (AML) e Know Your Customer (KYC)

PREMESSA

La presente informativa è resa ai sensi del Regolamento (UE) 2016/679 (GDPR) e della normativa nazionale ed europea in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, con particolare riferimento al D. Lgs. 231/2007 e successive modifiche e integrazioni.

La presente informativa integra la Privacy Policy generale disponibile sul Sito https://workont.com
e si applica esclusivamente al trattamento dei dati personali effettuato nell’ambito della richiesta di apertura di un conto corrente business.

TITOLARE DEL TRATTAMENTO

Titolare del Trattamento: Promega Service GmbH Karlstrasse 16, 40210 Düsseldorf Tel: +34 42 123 4567 Email: info@workont.com

Il Titolare del Trattamento non ha nominato un Responsabile della Protezione dei Dati (DPO).

AMBITO DI APPLICAZIONE

La presente informativa riguarda esclusivamente utenti che richiedono l’apertura di un conto corrente business, riservato a:

• società di capitali e di persone;
• imprese individuali;
• liberi professionisti;
• titolari di partita IVA.

Il servizio non è destinato a clienti privati o consumatori.

FINALITÀ DEL TRATTAMENTO

I dati personali e aziendali forniti tramite il Sito sono trattati per le seguenti finalità:

• identificazione del cliente e del titolare effettivo;
• verifica dell’identità dei soggetti coinvolti nella richiesta;
• valutazione del profilo di rischio;
• prevenzione di frodi, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo;
• adempimento degli obblighi previsti dalla normativa antiriciclaggio;
• gestione e valutazione della richiesta di apertura del conto corrente business.

BASE GIURIDICA DEL TRATTAMENTO

Il trattamento dei dati personali per finalità AML e KYC si fonda su:

• adempimento di obblighi legali ai quali è soggetto il Titolare del Trattamento;
• esecuzione di misure precontrattuali adottate su richiesta dell’interessato;
• legittimo interesse del Titolare del Trattamento a prevenire attività illecite.

Il trattamento non richiede il consenso dell’interessato, in quanto imposto dalla legge.

TIPOLOGIA DI DATI TRATTATI

Nell’ambito delle procedure AML/KYC possono essere trattati, a titolo esemplificativo:

• dati anagrafici e di contatto;
• dati identificativi e documenti di identità;
• dati societari, fiscali e camerali;
• dati relativi ad amministratori, soci e titolare effettivo;
• informazioni sulla struttura societaria e sull’attività economica;
• ulteriore documentazione richiesta ai fini della verifica.

MODALITÀ DI VERIFICA

Le verifiche possono essere effettuate:

• da operatori umani incaricati;
• tramite controlli documentali;
• mediante consultazione di registri pubblici e banche dati ufficiali;
• attraverso controlli incrociati delle informazioni fornite.

Il Titolare del Trattamento si riserva la facoltà di sospendere, interrompere o rifiutare la richiesta qualora le verifiche non abbiano esito positivo o i dati risultino incompleti o non coerenti.

CONFERIMENTO DEI DATI

Il conferimento dei dati richiesti per finalità AML/KYC è obbligatorio. Il mancato, parziale o inesatto conferimento dei dati comporterà l’impossibilità di procedere con la valutazione della richiesta di apertura del conto corrente business.

CONSERVAZIONE DEI DATI

I dati personali trattati per finalità antiriciclaggio e KYC saranno conservati per il periodo previsto dalla normativa vigente, e in ogni caso non inferiore a:

• 5 anni dalla conclusione del rapporto o dalla chiusura della pratica;
• periodi più lunghi qualora richiesti da obblighi di legge o da autorità competenti.

COMUNICAZIONE DEI DATI

I dati personali possono essere comunicati esclusivamente a:

• istituti bancari e intermediari finanziari coinvolti nel processo;
• autorità competenti e organismi di vigilanza;
• soggetti obbligati ai sensi della normativa antiriciclaggio;
• consulenti legali, fiscali e tecnici, nei limiti delle finalità indicate.

I dati non sono ceduti a terzi per finalità commerciali.

DIRITTI DELL’INTERESSATO

L’interessato può esercitare i diritti previsti dagli articoli 15 e seguenti del GDPR, compatibilmente con i limiti imposti dalla normativa antiriciclaggio.

Resta fermo che l’esercizio di alcuni diritti (es. cancellazione o limitazione) può essere limitato qualora il trattamento sia necessario per adempiere a obblighi di legge.

MODIFICHE

Il Titolare del Trattamento si riserva il diritto di modificare la presente informativa in qualsiasi momento. Le modifiche saranno pubblicate sul Sito.